Langkah Pemerintah dan Lembaga Keuangan dalam Memburu Pencucian Uang

Langkah pemerintah dan Lembaga Keuangan dalam Memburu Pencucian Uang. Seperti yang ditunjukkan oleh berbagai analisis ekonomi, bank dan lembaga keuangan non-bank merupakan pemain penting dalam pembangunan ekonomi negara.

Lembaga keuangan tersebut terdiri dari modal dalam negeri dan modal asing untuk kepentingan pembangunan ekonomi. Namun, pencucian uang merugikan perkembangan lembaga keuangan tersebut saat ini. Tindakan anti pencucian uang yang di terapkan di lembaga keuangan, menunjukkan bahwa karyawan melakukan hubungan antara pencucian uang dan kegiatan penipuan, dan dengan demikian pekerjaan bersama mereka merugikan lembaga.

Jika pencucian uang terjadi pada tingkat yang tinggi, penjahat menggunakan lembaga keuangan untuk menguras dana yang mereka peroleh. Semua ini berdampak negatif pada lembaga-lembaga tersebut.

Artikel terkait: Agenda utama presidensi G20

Efek buruk ini juga merusak kepercayaan pelanggan. Oleh karena itu, kepercayaan nasabah dan lembaga terkait sangat penting untuk mengembangkan lembaga keuangan, masing-masing, untuk memiliki sektor keuangan yang stabil dan mengembangkan ekonomi melalui mereka. Kesan fraud pada institusi terkait, seperti deposan, investor, dan masyarakat pada umumnya, serta nasabah, menjadi kendala utama untuk mempercayai mereka. Dengan kata lain, pencucian uang merusak citra lembaga keuangan; akibatnya, pelanggan kehilangan kepercayaannya pada institusi terkait.

Apa yang Harus Dilakukan untuk Mengurangi Efek Negatif Pencucian Uang?

Ini adalah bagian wacana penting mentri dalam negeri Indonesia dalam agenda presidensi G20 di bali Indonesia nanti. Bagaimana mengatasi para pelaku kejahatan keuangan ini yang juga melibatkan perbankan internasional.

Negara-negara berkembang kesulitan memutus siklus korupsi meskipun mereka memiliki lebih sedikit peraturan Anti Pencucian Uang, Anti-Money Laundering (AML). Penjahat lebih cenderung menargetkan sistem yang lebih lemah. Ini berarti kehilangan banyak uang untuk pencucian, tetapi pemerintah kekurangan dana untuk mencegahnya. Akibatnya, negara-negara berkembang perlu menerima bantuan internasional dan regional untuk mengamankan sistem ekonomi mereka.

Pencucian uang dan pendanaan teroris telah melemahkan banyak lembaga keuangan karena ketidakpatuhan terhadap program pencucian uang dan pendanaan kontra-terorisme. Beberapa bank harus di tutup setelah hilangnya peraturan akibat pelanggaran kepatuhan APU/PPT.

Lembaga keuangan adalah tulang punggung perekonomian, tetapi masalahnya di mulai ketika saluran untuk pencucian uang di buat.

Amerika Serikat, Uni Eropa, dan UNO telah membat kerangka kerja untuk melindungi sistem keuangan dunia dari pencucian uang. Sanksi untuk kategori orang, badan hukum, dan yurisdiksi yang melanggar peraturan APU/PPT, menghadapi kesulitan ekonomi yang serius. Kantor Pengawasan Aset Asing AS (OFAC) dan Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF) adalah organisasi penting untuk tujuan ini. Alhasil, lembaga keuangan khususnya tidak kesulitan memutus mata rantai pencucian uang ketika memiliki regulasi seperti APU/PPT.

Lembaga-lembaga keuangan di setiap negara melakukan berbagai upaya untuk memburu para pelaku kejahatan. Meskipun saat ini semakin sulit untuk menangkap mereka terlabih dengan mata uang crypto currency. Tapi bukan berarti hal tersebut mengehentikan badan keuangan internasional melakukan pemeriksaan, pada blockchain, dengan apa yang mereka sebut sebagai dusting.

Teknologi-teknologi pemeriksa keuangan juga mulai banyak terbentuk salah satunya, pemindai Sanction Scanner membantu organisasi dengan banyak solusi AML. Basis data Pemindai Sanksi terdiri dari 3000 Sanksi, peraturan dan penegakan hukum, serta daftar sanksi global dan lokal resmi lainnya. Termasuk yang diterbitkan oleh AS, Inggris, PBB, dan lembaga pemerintah global dan kecil lainnya.

Perangkat Lunak Penyaringan Nama AML Sanction Scanner, perusahaan dapat memindai pelanggan mereka dalam data AML komprehensif global.

Demikian artikel tentang Langkah Pemerintah dan Lembaga Keuangan dalam Memburu Pencucian Uang. Semoga bermanfaat!